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銀行ローン落ち ネクスト

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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第1位 QuQuMo(ククモ)

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QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

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売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

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3、業種別適正プラン
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お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
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お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
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3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
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遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
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なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

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事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

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第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

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第10位 LINK

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ビジネスローンの特徴

1. 資金調達の柔軟性

ビジネスローンは、企業が資金調達のニーズに合わせて多くの柔軟なオプションを提供します。これには、ローンの金額、返済期間、利率、返済スケジュールなどが含まれます。企業は自分たちの財務状況に合わせて選択肢をカスタマイズできます。

2. 長期および短期のオプション

ビジネスローンは、長期の投資プロジェクトや急な資金不足に対応するための短期資金調達に適したさまざまなオプションを提供します。長期ローンは設備投資や成長戦略に利用され、短期ローンはキャッシュフローの一時的な調整に使用されることがあります。

3. 利率の選択肢

ビジネスローンには、固定金利と可変金利の2つの主要なタイプがあります。固定金利は利率が一定期間変わらず、予測可能性が高い特徴があります。可変金利は市場金利に連動し、金利の変動に対応できる利点があります。

4. 資金調達のスピード

多くの場合、ビジネスローンは急な資金調達の必要性に迅速に対応できます。一部のオンラインレンダーは、申し込みから承認までのプロセスを迅速化し、資金を迅速に提供します。

5. 資産担保の必要性

一部のビジネスローンは、担保を提供する必要がありますが、他のローンは担保不要で利用できます。担保の有無は、企業の信用スコアや借入額に影響を与える要因です。

6. 信用履歴の影響

ビジネスローンの利用には企業の信用履歴が影響します。良好な信用スコアを持つ企業は、より低い金利で資金を調達できる可能性が高くなります。

7. 利用目的の制約

一部のビジネスローンは、資金の利用目的に制約を設けています。例えば、設備投資用のローンは設備の購入にのみ使用できることがあります。

8. 融資機関の選択肢

ビジネスローンは銀行、信用組合、オンラインレンダー、投資家などから提供されます。企業は自分たちのニーズに合った融資機関を選択できます。

9. 返済スケジュールの柔軟性

多くのビジネスローンは、月々の返済スケジュールを調整できる柔軟性を提供しています。企業は売上の変動に対応しやすく、返済スケジュールを調整できます。

10. 利用可能な額の範囲

ビジネスローンの利用可能な額は幅広く、小規模な資金調達から大規模なプロジェクトの資金調達まで対応できます。企業の成長段階に合わせて資金調達できます。

11. 利用条件の多様性

ビジネスローンの利用条件は多岐にわたり、企業の業種やニーズに合わせて設定できます。これには返済期間、利率、手数料、追加条件などが含まれます。

12. 借入人の責任

ビジネスローンを利用する際、借入人は返済責任を負います。返済計画を遵守し、適切に資金を管理することが重要です。

13. 利息控除の可能性

一部のビジネスローンは、支払った利息を税金から控除することができる場合があります。企業は税務の専門家と協力して、税金の優遇措置を活用できます。

14. リスク管理

ビジネスローンを活用する際、リスク管理が重要です。借りすぎないように計画し、返済能力を確保することがビジネスの持続性に寄与します。

15. 資金調達戦略の一部

ビジネスローンは、企業の資金調達戦略の一部として位置づけられます。資金調達の方法を選択する際に、長期的なビジョンと戦略を考慮することが重要です。

16. 信頼性の確保

信頼性のある融資機関からビジネスローンを受けることは、トラブルを回避し、信頼性を確保するために重要です。口コミや評判を調査し、信頼性を確認しましょう。

17. 資金調達の成功事例

多くの企業がビジネスローンを活用して成長し、新しい機会を追求しています。成功事例を学び、自社の資金調達戦略に役立てることができます。

18. 競争力の維持

競争の激しいビジネス環境で、資金調達は企業の競争力を維持するために不可欠です。適切なビジネスローンを活用し、競争上の優位性を確保しましょう。

19. 法的規制とコンプライアンス

ビジネスローンの利用には法的規制とコンプライアンスの要件があります。これらの要件を遵守し、法的リスクを最小限に抑えましょう。

20. 経済状況への適応力

経済状況は変動する可能性がありますが、ビジネスローンを利用することで、企業は状況に適応し、成長を続けるための資金を確保できます。