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フリーローン比較ネクスト

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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第1位 QuQuMo(ククモ)

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「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
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売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

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  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
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売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
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第5位 資金調達プロ

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資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
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遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

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事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

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第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

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<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
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今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第8位 いーばんく
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お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

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第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

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第10位 LINK

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ビジネスローンの特徴

1. 資金調達のための重要な選択肢

ビジネスローンは、企業が資金を調達するための重要な選択肢の1つです。新しい事業の立ち上げ、拡大、運営資金の調達など、さまざまなビジネスニーズに対応できます。

2. 融資額の幅広い選択肢

ビジネスローンの融資額は多岐にわたり、小規模な資金調達から大規模なプロジェクトの資金調達まで対応できます。事業の規模や必要な資金に合わせて選択できます。

3. 利子や返済スケジュールのカスタマイズ

ビジネスローンは、利子率や返済スケジュールをカスタマイズできる点が魅力です。企業は自身の財務状況に合わせて、返済プランを調整することが可能です。

4. 資金用途の柔軟性

ビジネスローンは、その資金をさまざまな用途に利用できます。設備の購入、人件費の支払い、在庫の調達、広告宣伝費の資金調達など、企業の具体的なニーズに合わせて使うことができます。

5. 審査プロセスの要求事項

ビジネスローンを取得するためには、貸金業者が企業の信用worthiness(信用力)を評価する審査プロセスを通過する必要があります。これには財務諸表、クレジットスコア、ビジネスプランなどが含まれます。

6. 保証や担保の要否

ビジネスローンの取得に際し、一部の貸金業者は保証や担保の提供を要求することがあります。これは貸金業者がリスクを低減し、返済の保証を確保するためです。

7. 利子と返済期間

ビジネスローンの利子率は、貸金業者や融資条件によって異なります。また、返済期間も多様であり、数ヶ月から数年にわたるものまであります。

8. 固定金利と変動金利

ビジネスローンには、固定金利と変動金利の2つの主要なタイプがあります。固定金利は期間中変化しないため、予測可能な返済が可能です。一方、変動金利は金融市場の変動に連動し、返済額が変動する可能性があります。

9. 迅速な資金調達

多くの場合、ビジネスローンは比較的迅速に資金を調達できるため、急な支出や機会を逃すことなくビジネスニーズに対応できます。

10. 利用可能な貸金業者の多様性

ビジネスローンを提供する貸金業者は多種多様であり、銀行、クレジットユニオン、オンライン貸金業者、政府の融資プログラムなどが存在します。企業は自身のニーズに合った貸金業者を選択できます。

11. 融資の用途に制約

一部のビジネスローンは、融資の用途に制約を設けている場合があります。例えば、特定の融資プログラムは設備購入にのみ使用できることがあります。

12. 利用可能な担保や保証の種類

ビジネスローンのための担保や保証には、企業の資産、個人の資産、保証人の提供などさまざまな種類があります。これは貸金業者によって異なります。

13. 信用スコアの影響

企業の信用スコアは、ビジネスローンの審査に大きな影響を与えます。高い信用スコアを維持することは、有利な融資条件を獲得するために重要です。

14. 利子の税務上の影響

ビジネスローンの支払いにかかる利子は、税務上の償却費用として控除可能な場合があります。これは企業の税務戦略に影響を与えます。

15. 財務計画との調和

ビジネスローンは、企業の財務計画と調和させる必要があります。過度な借入れは財務の安定性に悪影響を与える可能性があるため、慎重な計画が必要です。

16. 返済能力の確保

ビジネスローンを利用する際には、返済能力を確保することが重要です。ビジネスのキャッシュフローを適切に管理し、返済プランを実行することが必要です。

17. 利益への影響

ビジネスローンの利用は、企業の利益に影響を及ぼす可能性があります。返済にかかる費用や利子は、収益から差し引かれるため、慎重な計画が必要です。

18. リスク評価と計画

ビジネスローンの利用に際しては、リスク評価とリスク管理計画を策定することが不可欠です。将来の財務リスクに備えるための戦略が必要です。

19. 借り入れ条件の比較

ビジネスローンを検討する際には、異なる貸金業者やプログラムの条件を比較検討することが重要です。最適な条件を見つけるために、複数の選択肢を検討しましょう。

20. 将来の成長への投資

ビジネスローンを賢く活用することで、企業は将来の成長への投資を行うことができます。新たな市場への進出や革新的なプロジェクトの実施など、長期的なビジョンを実現するための資金を調達できます。

21. リスク管理と返済計画の重要性

ビジネスローンを利用する際には、リスク管理戦略と返済計画を適切に策定することが不可欠です。返済の負担を軽減し、企業の安定性を維持するために計画を立てましょう。

22. 専門家の助言の活用

ビジネスローンを利用する際には、金融アドバイザーや法律顧問と協力することが賢明です。専門家の助言を受けることで、最適な融資条件を獲得し、リスクを最小限に抑えることができます。

23. 財務の透明性と記録の重要性

ビジネスローンの利用に際しては、財務の透明性を保ち、正確な記録を管理することが不可欠です。これは貸金業者との信頼関係を築くために重要です。

24. 信用履歴の建設

ビジネスローンを利用することで、企業は信用履歴を構築できます。適切な返済を行い、信用スコアを向上させることで、将来の融資条件が改善される可能性があります。

25. 融資条件の交渉

ビジネスローンの融資条件は交渉の余地がある場合があります。企業は貸金業者と交渉し、より有利な条件を獲得する努力を行うことができます。

26. リスクと報酬のバランス

ビジネスローンの利用は、リスクと報酬のバランスを考慮する必要があります。高額の借り入れには高いリスクが伴うため、リスクを適切に評価しましょう。

27. 償却スケジュールの管理

ビジネスローンの償却スケジュールを管理することは、返済計画の一環です。返済期日を守り、債務を迅速に減少させるための計画を立てましょう。

28. 金融業界の変化への適応

金融業界は常に変化しており、ビジネスローンの条件や選択肢も変動します。企業は市場動向を把握し、適切に適応する必要があります。

まとめ

ビジネスローンは企業の資金調達に重要な選択肢であり、幅広い融資額や柔軟な条件を提供します。信用スコアや返済計画の適切な管理が必要であり、リスク評価や専門家の助言の活用が重要です。ビジネスの成長や安定性をサポートするために、適切な融資条件を選択し、財務の透明性を保ち、返済スケジュールを守りましょう。金融業界の変化に適応し、法的契約を詳細に理解することも不可欠です。企業は慎重に計画を立て、ビジネスローンを賢く活用することで、成功を支える財政基盤を築くことができます。