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ローン審査 融資ガイド

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
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売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

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第5位 資金調達プロ

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資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
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銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

総合評価

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第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

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<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第8位 いーばんく
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第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

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初期費用も月額費用も完全無料!かかるのは、ファクタリング手数料:1〜9.5%のみ。わかりやすい料金です。

書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。

法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

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第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
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LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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金利比較ポイントとは何ですか?

金利比較ポイントとは、金利を比較する際に注目すべき要点やポイントのことを指します。
金融商品やサービスを利用する際には、金利の低さや適用条件によって選ぶべき企業が変わってきます。
このため、金利比較ポイントを把握することは、適切な金融商品やサービスを選ぶ上で非常に重要です。

金利比較ポイントは何ですか?

金利比較ポイントは、以下の要素を含んでいます。

  1. 金利の水準: 同じ金融商品やサービスであっても、金融機関によって金利が異なることがあります。
    金利の水準を比較することによって、より低い金利を選ぶことができます。
  2. 適用条件: 金利の適用条件によって、実際に支払われる金利額が変わってきます。
    たとえば、提携している企業や提供する担保の有無など、金利に影響を与える要素に注目することが重要です。
  3. 返済期間: 返済期間が長いほど、金利を支払う期間も延びます。
    金利比較ポイントでは、返済期間も考慮して、総支払額や返済の負担具合を比較することが重要です。

金利比較ポイントの根拠

金利比較ポイントは、消費者金融業者や銀行、オンライン金融サービスの公式ウェブサイトやパンフレットなどから入手できる情報を基にしています。
これらの情報には、金利の水準や適用条件、返済期間などが記載されており、これらを比較することによって金利比較ポイントを把握することができます。

金利比較ポイントを使うと何ができますか?
金利比較ポイントを使うと何ができるのか、詳しくご説明いたします。

金利比較ポイントを活用するメリット

金利比較ポイントを活用することで、以下のようなメリットが得られます。

1. 資金調達の方法を効率的に比較できる

金利比較ポイントは、企業が資金を調達するための方法を効率的に比較することができます。
銀行の融資、クレジットカードのキャッシング、ファクタリングなど、様々な手段が存在しますが、それぞれの金利や条件を一つずつ調べるのは手間がかかります。
金利比較ポイントを利用することで、一括して比較することができ、最適な資金調達方法を選ぶことができます。

2. 同条件下で金利の違いを把握できる

同一の金融商品であっても、金利の違いがあることは珍しくありません。
金利比較ポイントを利用することで、同じ条件下での金利の違いを把握することができます。
これにより、より低金利な金融機関を見つけることができます。

3. 資金調達に係るコストを最小限に抑えられる

金利は資金調達に係るコストの一部です。
金利比較ポイントを活用することで、最も低い金利を選択することができれば、資金調達に係るコストを最小限に抑えることができます。
これは企業の経営効率を高めるうえでも重要な要素です。

4. 長期的な視点での資金調達計画が立てられる

金利比較ポイントを利用することで、金利の傾向を把握し、将来の金利動向を予測することができます。
これにより、将来の資金調達計画を立てることができます。
長期的な視点で資金調達を行うことで、企業の経営安定性を高めることができます。

まとめ

金利比較ポイントを利用することで、資金調達の方法を効率的に比較し、最適な選択をすることができます。
また、金利の違いを把握し、コストを抑えることができる他、将来の資金調達計画を立てることも可能です。
これらの点から、金利比較ポイントは企業の資金調達において非常に有用なツールとなります。

金利比較ポイントはどのように選べばよいですか?

金利比較ポイントはどのように選べばよいですか?

1. 金利の適応範囲を確認する

金利比較ポイントを選ぶ際には、その金利がどのような範囲に適用されるのかを確認することが重要です。
金利は多くの場合、借り入れ期間や借り入れ額によって変動するため、自身の借り入れ条件に最も適した金利比較ポイントを選ぶ必要があります。

2. 金利の水準を比較する

金利比較ポイントを選ぶ際には、他社との金利水準を比較することが大切です。
複数の金融機関や貸金業者の金利を調査し、自身の借り入れ条件に最も適している金利比較ポイントを見つけましょう。

3. 返済条件を確認する

金利比較ポイントを選ぶ際には、金利だけでなく返済条件も確認することが重要です。
返済期間や返済方法、返済日など、自身の返済能力に合った条件を持っているかを確認しましょう。
また、返済条件によっては金利に影響があることもあるため、総合的に比較検討することが必要です。

4. 参考情報や口コミを確認する

金利比較ポイントを選ぶ際には、その金融機関や貸金業者の参考情報や口コミを確認することも有益です。
特に、実際に利用経験のある人の意見や評価は参考になりますので、インターネットやSNSなどを活用して情報収集を行いましょう。

5. 信頼性や安全性を重視する

金利比較ポイントを選ぶ際には、信頼性や安全性も重視するべきです。
金融機関や貸金業者の信用度や取引履歴、顧客満足度などを調査し、信頼できるかどうかを判断しましょう。
また、適正な手数料や契約内容も重要なポイントですので、しっかりと確認することが必要です。

6. 法的な遵守事項を確認する

金利比較ポイントを選ぶ際には、その金融機関や貸金業者が法的な遵守事項を守っているか確認することも大切です。
金利や貸付条件などに関しては、法律や規制が存在し、違法な金利設定や不当な取引条件は避けるべきです。
安心、安全な取引を行うためにも、法的な遵守事項に目を通しましょう。

以上が金利比較ポイントを選ぶ際に参考になるポイントです。
自身の借り入れ条件や返済能力、比較対象の金利水準などを考慮しながら、慎重に選択することが重要です。

金利比較ポイントを利用するメリットは何ですか?

金利比較ポイントを利用するメリットは何ですか?

1. 金利の比較が容易になる

金利比較ポイントを利用することで、複数の金融機関や企業の金利を簡単に比較することができます。
通常、金利や条件は各金融機関や企業ごとに異なりますが、金利比較ポイントを利用することで一度に複数の金利を比較することが可能です。
これにより、最も有利な金利を選択することができます。

2. 時間と手間を節約することができる

金利比較ポイントを利用することで、金利を自分で各金融機関や企業のウェブサイトや資料を調べる手間が省けます。
一つのサイトでまとめて比較することができるため、複数のサイトを行き来して情報を収集する手間もありません。
時間を節約しながら、簡単に金利の比較ができるので、資金調達やファクタリングの手続きをスムーズに進めることができます。

3. 適切な金利での資金調達が可能となる

金利比較ポイントを利用することで、自分の資金調達のニーズに合った金利を見つけることができます。
例えば、低金利での借り入れを希望する場合や、返済期間に合わせた金利を選びたい場合、金利比較ポイントを利用することで適切な金利で資金調達することができます。

4. 経済的なメリットが得られる

金利比較ポイントを利用することで、より低金利を選ぶことができるため、返済額や費用を抑えることが可能です。
金利の違いによって返済額に大きな差が出ることがありますので、金利比較ポイントを利用することで経済的なメリットを得ることができます。

5. 安心感が得られる

金利比較ポイントを利用することで、多くのユーザーが利用している信頼性の高い金融機関や企業を選ぶことができます。
これにより、安心して資金調達やファクタリングの手続きを進めることができます。

以上が金利比較ポイントを利用するメリットです。

金利比較ポイントを利用する際に注意すべきポイントはありますか?

金利比較ポイントを利用する際に注意すべきポイント

1. 信頼性と評判

金利比較ポイントを利用する前に、信頼性や評判を確認することが重要です。
信頼性のあるサイトであれば、信頼できる情報を提供してくれる可能性が高いです。
評判は、他のユーザーの口コミや評価を参考にすることで、そのサイトの信頼性や利用者満足度を判断することができます。

2. 取り扱っている商品やサービスの幅広さ

金利比較ポイントは、多くの金融商品やサービスの金利情報を一括で比較することを目的としています。
利用する際には、取り扱っている金融機関や商品の幅広さを確認することが重要です。
幅広い選択肢があるほど、目的に合った金利情報を見つけやすくなります。

3. 提供されている詳細情報

金利比較ポイントのサイトでは、金利情報だけでなく、詳細な条件や制限事項も提供されています。
利用する際には、金利だけでなく、融資対象や審査条件、返済期間などの詳細情報をよく確認しましょう。
自分のニーズや状況に合った選択をするためには、この詳細情報が欠かせません。

4. 利用者向けのサポートや相談窓口

金利比較ポイントのサイトは、利用者向けにサポートや相談窓口を提供していることがあります。
利用する際には、サポート体制が整っているかを確認しましょう。
万が一のトラブルや疑問が生じた場合には、サポートや相談窓口を利用することで早期解決や適切な対応が受けられます。

5. 利用者のプライバシー保護

金利比較ポイントのサイトを利用する際には、個人情報の取り扱いに関するポリシーやプライバシー保護の取り組みを確認しましょう。
自分の個人情報が安全に管理されているかを確認することは非常に重要です。
個人情報漏洩のリスクを最小限に抑えるためにも、信頼性の高いサイトを選びましょう。

以上が金利比較ポイントを利用する際に注意すべきポイントです。
これらのポイントに注意しながら、信頼性の高い金利比較ポイントを選ぶことで、より適切な金利情報を得ることができます。

まとめ

金利比較ポイントを活用することで、異なる資金調達方法の金利や条件を効率的に比較することができます。 銀行の融資、クレジットカードのキャッシング、ファクタリングなど、複数の手段があるため、それぞれの金利や条件を一つずつ調べるのは手間がかかります。金利比較ポイントを利用することで、一括で金利や条件を比較することができます。これにより、より適切な資金調達方法を選ぶことができます。